Stato patrimoniale di Adriano — attivi, passivi e patrimonio netto. La liquidità e i crediti fiscali sono dati reali; investimenti, fondi e polizze sono da censire in avvio.
Sintesi patrimoniale
Attivi
Liquidità
€ 37.130,02- € 34.921,98
Conto aziendale
Saldo disponibile conto agenti
- € 2208,04
Conto personale
Saldo disponibile conto personale
Investimenti
€ 80.400,00- € 28.400,00
PAC Azioni Banca Mediolanum stima
Piano di accumulo in azioni Mediolanum — controvalore corrente
- € 52.000,00
BTP — portafoglio titoli stima
Titoli di Stato a copertura dei carichi fiscali
Fondi e gestioni
€ 41.500,00- € 41.500,00
Gestione patrimoniale Mediolanum stima
Fondi e gestione — controvalore da estratto deposito titoli
Polizze
€ 40.600,00- € 32.000,00
Polizza Vita — Capitale Umano stima
Capitale rivalutato polizza protezione Adriano
- € 8600,00
Polizza Capitale Salute stima
Riserva matematica polizza salute
Crediti fiscali
€ 123.586,00- € 123.586,00
Crediti fiscali acquistati 2026
Crediti d'imposta acquistati all'80% per compensazione F24
Passivi
Mutui
€ 247.420,00- € 247.420,00
Mutuo Viale Sabucchi stima
Mutuo prima casa — debito residuo stimato
rata € 2313,38/mese
Leasing
€ 47.644,00- € 47.644,00
Leasing auto stima
Canone leasing autovettura — quote residue
rata € 1701,57/mese
Prestiti
€ 74.724,00- € 34.500,00
Prestito Mediolanum stima
Prestito personale Banca Mediolanum — residuo stimato
rata € 1150,00/mese
- € 16.920,00
Prestito Agos personale stima
Finanziamento Agos — residuo stimato
rata € 705,00/mese
- € 12.397,00
Prestito Santander (moto) stima
Finanziamento motoveicolo — residuo stimato
rata € 516,56/mese
- € 7404,00
Prestito Agos Ikea stima
Finanziamento arredo — residuo stimato
rata € 389,69/mese
- € 3503,00
Prestito Selfy stima
Microcredito al consumo — residuo stimato
rata € 175,17/mese
Fidi e scoperti
€ 18.500,00- € 18.500,00
Fido conto aziendale stima
Utilizzo medio dello scoperto di conto corrente
Debiti fiscali
€ 28.800,00- € 28.800,00
Rateizzazione IRPEF 2021-2022
Piano di rientro cartelle IRPEF — quota residua
Composizione attivi
Peso di ogni classe sul totale degli attivi.
- Liquidità € 37.130,02
- Investimenti € 80.400,00
- Fondi e gestioni € 41.500,00
- Polizze € 40.600,00
- Crediti fiscali € 123.586,00
Composizione passivi
Peso di ogni classe sul totale dei passivi.
- Mutui € 247.420,00
- Leasing € 47.644,00
- Prestiti € 74.724,00
- Fidi e scoperti € 18.500,00
- Debiti fiscali € 28.800,00
Collegamento con la liquidità
Le operazioni patrimoniali e quelle di cassa sono due facce della stessa medaglia. Quando registri un movimento, lo stato patrimoniale si aggiorna di conseguenza secondo queste regole — documentazione, non un calcolo automatico in questa anteprima.
- Acquisto titoli Liquidità verso Investimenti la cassa scende, il portafoglio investito sale: il patrimonio netto non cambia.
- Vendita titoli Investimenti verso Liquidità il controvalore rientra in conto: patrimonio netto invariato, più cassa disponibile.
- Nuovo prestito Debito verso Liquidità arriva liquidità ma cresce un passivo di pari importo: patrimonio netto invariato.
- Rimborso prestito Liquidità verso Debito la cassa cala e si riduce il debito residuo: patrimonio netto invariato.
Evoluzione patrimonio netto — 2026
Patrimonio netto a fine mese: la liquidità segue i saldi del piano, la componente extra-liquidità (investimenti, fondi, polizze, crediti al netto dei passivi) è considerata stabile.
Gennaio: −€ 162.777,22. Febbraio: −€ 173.523,69. Marzo: −€ 173.651,90. Aprile: −€ 171.881,18. Maggio: −€ 138.494,56. Giugno: −€ 93.871,98. Luglio: −€ 105.216,12. Agosto: −€ 96.162,18. Settembre: −€ 104.592,19. Ottobre: −€ 95.278,62. Novembre: −€ 98.830,16. Dicembre: −€ 100.966,84.
Investimenti, fondi e polizze sono valori di esempio, da censire una tantum in avvio; liquidità e crediti fiscali sono i tuoi dati reali.